建宏的投資成長筆記

學習投資的第一步，是大量閱讀，從巨人的肩膀上學習。 世界富豪－華倫 巴菲特自認是學習機器，每天的工作就是不斷閱讀及思考，他認為他自己在在股票市場上取得巨大的成就要歸功於美國就像是一台複利機器，也常常提醒我們如果看好美國，可以買入標普500指數，因為美國企業都在不斷的成長，不斷的創造價值為股東創造豐厚的回報。 美股是全球最大的資本市場，我們要投資成功，就要選對市場，只要幾千、幾萬塊台幣就可以買進一股股票，成為公司的股東，跟著全世界最厲害的企業家一起賺錢，邁向財務自由的人生。 以下都是我自己看過覺得很適合學習投資的推薦書單，希望大家能藉由閱讀及實戰，找到屬於自己個性的一套獲利模式。 ( ⭐初階 ) ( ⭐⭐中階 ) ( ⭐⭐⭐高階 ) (反黃處是我目前正在研讀的書籍) 投資入門 : 我用死薪水輕鬆理財賺千萬  安德魯．哈藍 ⭐ 零基礎的佛系理財術：只要一招，安心穩穩賺 施昇輝 ⭐ 第一次領薪水就該懂的理財方法 蕭世斌 ⭐ 綠角的基金八堂課 綠角 ⭐ 不上班也有錢： 33 歲開始 Winnie 散漫遊 曾琬鈴 ⭐ 我的職業是股東 林茂昌 ⭐ 用心於不交易   林茂昌 ⭐ 華爾街操盤手給年輕人的 15 堂理財課 闕又上 ⭐ 阿甘投資法 闕又上 ⭐ 不怕23K，每月2000元滾千萬の雞尾酒投資法    米安．薩米 ⭐ 股市新手 贏的秘密：進入市場前應該知道的真相     月風(李杰) ,  林昭志  ⭐ 主動投資入門: 雷 浩斯 教你破解巴菲特護城河選股祕密   ⭐ ⭐ 股人阿勳教你價值投資 股人阿勳  ⭐⭐ 財報狗教你挖好股穩賺 20% 財報狗 ⭐⭐ 大會計師教你從財報數字看懂經營本質 張明輝 ⭐⭐ 大會計師教你從財報數字看懂產業本質 張明輝 ⭐⭐ 美股入門 : (必讀，得先搞懂遊戲規則) 美股投資學 財女Jenny ⭐  30 歲警官靠美股提早退休 施雅棠 ⭐ 美股指數投資 : 約翰柏格投資常識 約翰柏格 ⭐⭐ 漫步華爾街 墨基爾 ⭐⭐ 投...

Unity， 美股代號U， 成立於2004年，是遊戲引擎開發商， 全球有半數的手機遊戲背後都採用 Unity 開發，比如之前火紅的手遊   Pokemon Go、 爐石戰記、紀念碑谷等等。 根據調查，未來五年人們花時間在遊戲上的時間會從每人每天1.1小時，到每天1.5小時。預計2020-2025年整個遊戲營收年化成長率為21%，從1300億美金增長到3500億美金。 而AR這個市場會從現在2021年每年10億美金增長到2030年的1300億美金，翻130倍，主要是用於AR 手機及眼鏡，例如以後走在路上帶著AR眼鏡就可以知道這間餐廳的評價是如何，好不好吃。 整個AR&VR市場在未來5年內年化成長率為59%，從現在的30億美金增長到2025年280億美金。 不过Unity在2月4号 財報一出，股價大跌，第四季度營收增長39%，比上一季度的53%還要低了許多。而股價大跌主要是CEO對該公司未來營收成長的下調，預計未來兩年每年營收增長25%。不過Unity聲明中表示，目標是建立一家長期提供約30%左右收入增長的公司，目前沒有淨利，也沒有債務，自由現金流大於零，屬於一家高速成長的公司。 我認為該公司的長期前景依然看好，基本面沒有變化，不好的只是數字上的變化，這是完全沒問題的。未來遊戲產業及AR/VR還有相當大的成長空間，因此趁著這次股價跳水，開倉買入了20股，目前平均成本134.99 如果繼續下跌至126以下應該會是很好的加碼點 。 目前帳戶資產來到了43000美元，距離年底的目標10萬美元只要再翻個2倍左右就可以了，除了繼續持有NIO外，也會做一些NIO的Covered call，讓我在下跌的時後也能賺錢，另外也會繼續做特斯拉波段及買入更多看好的潛力股。

 回顧ㄧ下去年，特斯拉上漲超過8倍，比特幣超過5倍，許多人藉此實現了財務自由，我也在其中獲利了不少，所以真的很感謝美股，讓我在這個資本主意的社會中擁有翻身的機會。 我覺得出生在這個年代的年輕人真的很幸運，我們可以輕易取得以前平凡人無法獲取的資訊，在這個創新科技的時代，電動車、比特幣、基因定序、互聯網、AI機器學習、金融服務等等都是非常大的趨勢，我相信只要順著趨勢投資，像是前文提到的ARKK，都可以賺進一生用不完的財富。 還記得幾年前我從澳洲打工度假ㄧ年後回台灣，存了1萬多美元，然後ㄧ股腦就入AAPL、AMZN等成長股，沒幾年資金就翻到破3萬美元，在去年1月買了一間屬於自己的房子。有了房子之後，相當於有一個穩固的基礎，也可以把它當做是資金的停泊處。 不過買完房子後資金又剩不到1萬元美金，我將這些錢投入股市，透過集中+槓桿的價值投資，經過不到6個月的時間，賺了3倍，目前資產來到了3萬多美元。而我今年2021年的目標是10萬美元，也就是一年賺3倍。我想，在現在這個股市大多頭的時機，一年至少要賺個3、5倍，甚至是10倍100倍，才對得起我們身為散戶資金小的優勢！因此這樣的目標應該不會太難達到。 持股狀況： 目前持有970股NIO，股價創歷史新高達到58美元。我相信蔚來汽車（NIO)要達到1000元的價格是很輕鬆的事（當然這只是我的個人觀點），所以我只要靜靜的讓它幫我賺錢，然後賣賣Covered call幫我賺現金流即可。套一句巴菲特常說的，假如你不打算持有一檔股票十年，那連10分鐘都不要持有。

  市場觀察: 1.利率持續低迷，市場維持多頭行情，摩根大通的分析師 Lakos-Bujas 預測標普500指數將在2021年底前 升至4400點。 2.美元持續走貶，資金流向亞洲股市，所以目前焦點會比較放在中概股。 觀察名單: (本人看好的標的，如果股價跌至以下理想價位，會是比較好的買入點) BEKE　60元 NIO　45元 TSLA　660元 CRSP 140元 ARKK 我的資金停泊處(大家可以不用管價格，定期買就對了) 持股現況: 滿倉持股外加槓桿 85% NIO (900股) 4% ARKK (20股) 其他:Covered call (NIO 3/19/2121 65) 持股分析: NIO: 目前持有900股，平均成本為41.8元，是我的中長線持股，如果股價下跌至45元以下我會繼續加倉。12月 交付7,007台新車，月增32.4％，年增121.0％，1月９日是一年一度的NIO DAY，對於即將要發布的轎車車型，看起來非常亮眼，由於2035年中國政府規定不能再販售燃油車，因此我相信蔚來汽車還有很大的增長空間，股價越跌我越想買。 ARKK: 這是女股神 Cathie Wood 的旗艦基金，買入它等於投資了全世界最具顛覆式的創新的企業，包括 創新科技、 機器人及自動化、 物聯網、 基因定序、 金融科技這五大趨勢。如果不想自己選股的朋友可以買這支ＥＴＦ，讓女股神幫你賺錢！今年的年化報酬率為 124.52%，近三年年化報酬率為 47.08%，近五年年化報酬率也有 41.67%，每年都贏大盤非常多 ，未來5年將持續保持雙位數的成長，絕對是懶人投資的第一選擇。

最近一個月大家應該賺了很多錢!很開心，道瓊指數在11/25日已經突破了3萬點，就像股神巴菲特說過的，百年內衝破100萬點是很合理的，因此千萬不要做空美股!單就美股大盤平均每年接近10%的報酬率來看，50年資產將成長約112倍，擺個50萬進去睡一覺醒來就變成5600萬元，怪不得巴菲特總是說不用想太多，只要買進一檔指數型基金擺個50年就致富了。 先來看看我的帳戶表現:10/28時資產為17281美金，而今天11/26為32570 美金，因此投資報酬率為:(32570-17281)/17281=0.88 ，這一個月的報酬率為88%，我覺得很棒!分析主要的原因，是因為主要持股TSLA(特斯拉) 與NIO(蔚來汽車)的漲勢凌厲加上我的槓桿操作，去年中國汽車總銷售量為2500萬台，而電動車才佔了100萬輛，因此在未來還有很大的成長空間。 我相信這是一個很大的泡沫，不過股市就是一場資金追逐的遊戲，一定會泡沫化。經濟學人雜誌提到，未來股市就是一個想像力的遊戲，誰能給一個更好的未來，市場就願意給他更多資金，他發展也就更為快速。我們的蔚來汽車就是這樣，等到那些大型法人機構看到後，把錢投入，那會溢價得更嚴重，所以投資人可能要慢慢習慣了。目前蔚來汽車的毛利已經轉正，慢慢地，淨利也會開始轉正，長期來看表現應該是不錯的。 持股變動如下: 出清PTON、AMZN、TDOC 並不是因為不看好，而是希望把資金投資在更有潛力的股票上。 買入XPEV、PLTR、ROKU Palantir Technologies, Inc.(PLTR)是一家美國的軟體和服務公司，以大數據分析出名，主要客戶為政府機構和金融機構。最出名的案例是以大數據技術幫助美國軍方成功定位和擊斃基地組織首腦賓·拉登。這家公司與巴菲特投資的Snowflake有點像，不過基本面的部分更加的優秀，當然估值也比較高，如果想追高的朋友也記得要設好停損，因為目前的股價實在是太高了，我不會買更多，如果回調至24元以下，我才會大量買入。

經過仔細的觀察後，我發現投資股票也有80/20法則，也就是說百分之80的獲利來自於百分之20的持股，既然如此，不如好好把資金投資在自己最了解、風險最低、營收潛力最大的公司上。我想我的組合太過於分散，於是就把他精簡了一些，在11月裡我把AAPL、BABA、SQ清掉了。賣掉AAPL及BABA的原因是因為他們的報市值過於龐大，成長的空間有限，這種年化報酬率20%的穩健成長股我實在沒甚麼興趣，我喜歡的是像NIO這種的超高速成長股。而賣掉SQ的原因主要是因為想把資金集中在更有潛能的標的中。另外我也減持了 1股 AMZN，把資金投資更有潛力的標的中。 11月份我加倉的股票: 1. TSLA:增持2股，目前持倉20563美金，帳上獲利了4172美金，單位成本在390美元，由於TSLA納入標普五百指數，許多機構投資人為了追蹤指數需買入TSLA，因此我認為應該逢低布局，明年有機會到600元。 2. NIO: 目前持倉17730美金，帳上獲利了5864美金，單位成本為 32.9美元。 由於第二季毛利轉正，股價持續上漲，因此我也分批加倉了120股，來到了360股，我認為應該逢低買入，明年有機會到60元。 3. PTON: 目前持倉6654美金，單位成本為105.73美金。 這是 一間售賣健身器材、經營網上健身平台的公司， 因為看好未來居家健身的趨勢，買入了60股，目前帳上獲利309美金。 4. TDOC: 目前持倉4800美金，單位成本為188.2美金。 逢低加倉了19股，目前帳上獲利了283美金。 持股狀況: 1. TSLA: 36.76% 2. NIO: 31.69% 3. PTON: 11.89% 4. AMZN: 11.08% 5. TDOC: 8.58% 參考買入價 TSLA: 430/400 NIO: 43/38 PTON: 110/100